一个自然人也可设保险代理公司

http://www.sina.com.cn 2007年02月16日 10:03 全景网络-证券时报

保监发〔2008〕119号   各保监局、各保险中介机构:
  为强化对保险中介市场风险的管控,提高监管的有效性,保监会决定自2009年1月1日起,调整保险经纪、公估法人机构许可证换发和高级管理人员任职资格核准工作流程。现将有关事宜通知如下:
  一、保监局负责保险经纪、公估机构法人许可证期满换发。保险经纪、公估法人机构需按照《中华人民共和国行政许可法》、《关于规范保险经纪、公估机构法人许可证期满换发流程的通知》(保监发〔2006〕48号)的要求,向注册地保监局提交许可证期满换发的申请。各保监局应严格按照相关要求审核换发申请,有分支机构的,应征求分支机构所在地保监局的意见。决定准予换发的,应及时为其颁发新的许可证;决定不予换发的,应在许可证有效期届满前作出不予换发的决定。
  二、保监局负责保险经纪、公估法人机构设立后的高级管理人员任职资格核准。保险经纪、公估法人机构需按照《保险经纪机构管理规定》、《保险公估机构管理规定》的要求,向注册地保监局提交高管人员任职资格的申请,保监局形成审核意见后,将审核意见及申请材料一并报送保监会,保监会于10个工作日内未提出书面异议,保监局应及时做出行政许可的决定。如保监会在规定时间内提出异议,则以书面形式及时反馈保监局,由保监局回复申请人。
  保监局应按有关规定严格审核各类保险中介机构许可证期满换发以及高级管理人员任职资格申请。同时加强监管信息沟通。各保监局在对保险中介机构及分支机构作出行政处罚、采取监管措施时,应将处理结果及时抄报保监会中介部,并抄送相关法人机构所在地保监局,作为许可证期满换发以及高管人员任职资格审核的参考;保监局在作出是否准予许可证期满换发和是否核准高级管理人员任职资格的决定后,应及时将办理结果报送保监会中介部内网行政审批栏目。
  在执行过程中如有问题,请报告中国保监会。              
      中国保险监督管理委员会                      
二○○八年十二月十七日

88bf必发唯一官网,  作者:徐涛

发文标题:为了规范保险经纪机构开展异地业务行为,维护投保人和被保险人利益,对有关问题通知如下:

  保监会就三个管理规定修订稿征求意见一个自然人也可设保险代理公司保险公估机构不得买卖被评估单位股票、债券

文号:保监发[2005]65号

  近日,中国保监会发布了《保险公估机构管理规定》、《保险代理机构管理规定》、《保险经纪机构管理规定》等三个管理规定的修订稿,并向各界广泛征求意见。

发布日期:2005-7-14

  本次修订,《保险代理机构管理规定》(修订稿)、《保险经纪机构管理规定》(修订稿)的变化不大,仅是具体条目有所增加,前者由151条增加为167条,后者由142条增加为155条。

执行日期:2005-7-14

  在具体内容上,《保险代理机构管理规定》(修订稿)新增加了自然人一人有限责任公司的设立形式,规定,自然人一人有限责任公司的注册资本或者出资不得少于人民币10万元;若增设省内分公司,应当至少增资到50万元。《保险经纪机构管理规定》(修订稿)明确,保险经纪有限责任公司的股东不得少于2人。还新增规定,保险经纪机构缴存保证金的最高限额为400万元,达到这一额度的,可以不再增加保证金。

各保监局、保险公估机构:

  本次修订,变化最大的是对《保险公估机构管理规定》的修订。修订稿在章节、条目的设置以及内容方面都有了较大的变化,与原规定的八章81条相比,新规定为七章160条就内容而言,修订稿进一步提高了进入门槛,进一步提高了审批的速度、大大简化了批报手续,进一步出台了有利于业务开展的规定,也进一步强化了对保险公估机构的监管。

  为加强对保险公估机构及其分支机构的管理,规范经营行为,防范风险,维护公平的市场竞争秩序,促进保险业健康发展,现将有关事项通知如下:

  门槛提高 审批加快

  一、关于许可证的管理

  《保险公估机构管理规定》(修订稿)规定,以有限责任公司或者合伙企业形式设立的,其注册资本或者出资不得少于人民币200万元;以股份有限公司形式设立的,其注册资本不得少于人民币1000万元。而现有的规定明确,以合伙形式或有限责任形式设立的,其注册资本或出资为人民币50万元以上,以股份制形式设立的,其注册资本或出资为人民币1000万元以上。

  (一)《保险公估机构法人许可证》有效期3年,保险公估机构应在有效期届满60日前,向中国保监会申请换发。保险公估机构申请换发许可证,应当提交下列材料:

  同时,修订稿在保险公估机构的设立上,也加快了审批速度,简化了批报手续。修订稿明确,中国保监会应当自受理设立保险公估机构申请之日起20日内进行初审,并自受理申请之日起40日内作出批准或者不予批准的决定。而现行的规定则是,保监会在30日内通知申请方是否受理申请,如果同意受理,则要在6个月内做出是否批准筹建的决定。

  1.申请报告;

  修订稿还新增了对保险公估机构设立分支机构审批的条款。修订稿规定,中国保监会应当依法对设立保险公估分支机构的申请进行审查,并自受理申请之日起20日内作出批准或者不予批准的决定。

  2.许可证原件;

  另外,就保险公估机构的“变更和终止”,与现行规定相比,修订稿中需要保监会批准的仅有两项:变更注册资本或者出资;变更组织形式。而现行规定中本需要保监会批准的变更住所、变更高管、变更名称等,在修订稿中皆报送保监会即可。

  3.会计师事务所出具的上一年会计年度的审计报告;

  大大促进

  4.申请上月末的资产负债表和利润表;

  保险公估公司业务开展

  5.前3年内本机构遵守保险法律法规情况的说明;

  修订稿明确,保险公估机构设立1年内,可以在其住所所在省、自治区、直辖市设立3家保险公估分公司,1年后数量限制放开。保险公估机构及其分公司可以设立营业部。保险公估机构在住所地以外的省、自治区、直辖市设立分公司后,才可以在该省、自治区、直辖市设立营业部。

  6.前3年内本机构接受保险监管、工商、税务等部门监督检查情况的说明及有关附件;

  就保险公估机构的业务范围,修订稿增加了“风险管理咨询”一项。

  7.前3年本机构接受保险行业组织监督情况的说明。

  就经营风险的防范与回避,修订稿增加以下几项规定:保险公估业务人员在执行业务时,与当事人有利害关系的,应当回避;保险公估机构、保险公估分支机构及其业务人员在规定期间内,不得买卖被评估单位的

  (二)《经营保险中介业务许可证》有效期3年,保险公估分支机构应当在有效期届满30日前,向中国保监会派出机构申请换发。保险公估分支机构申请换发许可证,应当提交下列材料:

股票、债券或者购买被评估单位或者个人所拥有的其他财产。

  1.申请报告;

  对保险公估机构

  2.总公司关于同意分支机构换证的证明文件;

  监管进一步强化

  3.加盖总公司印章的总公司法人许可证复印件;

  就保险公估机构业务人员的资格管理问题,修订稿进一步细化了规定,“诚信”成为重要的标准依据。修订稿明确,因故意犯罪被判处刑罚,执行期满未逾5年;因欺诈等不诚信行为受行政处罚未逾3年;被金融监管机构宣布在一定期限内为行业禁入者,禁入期限仍未届满等人员,将不予颁发资格证书。

  4.许可证原件;

  修订稿规定,从业人员资格证书有效期为3年,自颁发之日起计算。持有人应当在资格证书有效期届满30日前向中国保监会申请换发。申请换发资格证书,持有人应当具备下列条件:前3年中每年接受后续教育时间累计不少于36小时,其中接受保险法律和职业道德教育时间累计不少于12小时;前3年内未因欺诈和严重金融、保险违法违规行为受刑事或者行政处罚。

  5.前3年内分支机构遵守保险法律法规情况的说明;

  修订稿在资格管理一章,还增设了“高级管理人员任职资格管理”一节,规定,保险公估机构任用高级管理人员,其任职资格应当报经中国保监会核准。因贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏社会经济秩序,被判处刑罚,执行期满未逾5年,或者因犯罪被剥夺政治权利,执行期满未逾5年;担任因违法被吊销许可证的保险公司或者保险中介机构的高级管理人员,并对被吊销许可证负有个人责任或者直接领导责任,自许可证被吊销之日起未逾3年等人员,将不得担任保险公估机构及其分支机构的高级管理人员。

  6.前3年内分支机构接受保险监管、工商、税务等部门监督检查情况的说明及有关附件。

  就保监会的监督检查,修订稿还规定,中国保监会认为必要的,可以在不事先通知的情况下直接进行现场检查。

  (三)保险公估机构有下列情形之一的,中国保监会不予换发许可证。

  1.申请换发许可证前连续6个月没有开展业务的;

  2.内部管理混乱,无法正常经营的;

  3.高级管理人员、业务人员不符合条件的;

  4.未按规定缴纳监管费的;

  5.未按规定缴存保证金或投保职业责任保险的。

  (四)保险公估分支机构有下列情形之一的,中国保监会派出机构不予换发许可证。

  1.内部管理混乱,无法正常经营的;

  2.主要负责人和业务人员不符合条件的。

  (五)保险公估机构应在许可证有效期届满前60日将申请材料报所在地中国保监会派出机构进行审核,派出机构对保险公估机构前3年经营状况作出全面的评价并形成报告,上报中国保监会,中国保监会作出是否批准换发许可证的决定。决定不予换发的,应当书面说明理由。

  (六)保险公估分支机构应在许可证有效期届满前30日将申请材料报所在地中国保监会派出机构,派出机构对保险公估分支机构前3年的经营情况进行审查,并作出是否批准换发许可证的决定。决定不予换发的,应当书面说明理由。

  (七)保险公估机构及其分支机构有下列情形之一的,中国保监会及其派出机构依法办理许可证注销手续,并予以公告:

  1.许可证有效期届满,没有申请换发的;

  2.许可证有效期届满,中国保监会依法不予换发的;

  3.营业执照被工商行政管理部门依法吊销的;

  4.连续6个月未开展保险公估业务的;

  5.许可证依法被撤回或者吊销的;

  6.保险公估机构解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的;

  7.法律、行政法规规定应当注销许可证的其他情形。

  二、关于重要事项变更管理

  (一)保险公估机构修改章程或合伙协议,应在5日内将有关决议或者决定、修改后的章程或合伙协议报送中国保监会。

  (二)保险公估机构申请变更股东或出资人,应当在工商变更登记作出之日起5日内,将以下材料保送中国保监会:

  1.股东大会、股东会或者全体合伙人决议;

  2.股权转让协议书;

  3.新增自然人股东的身份证复印件和简历,非自然人股东的工商执照副本复印件及加盖单位财务印章的最近1年财务报表;

  4.修改后的公司章程或者合伙协议。

  (三)保险公估机构申请变更股权结构或出资比例的,应当自工商变更登记作出之日起5日内,将以下材料报送中国保监会:

  1.股东大会、股东会或者全体合伙人决议;

  2.股权转让协议书;

  3.股权结构或出资比例变化情况说明;

  4.修改后的公司章程或者合伙协议。

  (四)保险公估机构及其分支机构变更名称、住所的,应当自工商变更登记作出之日起5日内,书面报告中国保监会及其派出机构。申请换发许可证的应当提交下列材料:

  1.申请报告;

  2.加盖公司印章的工商营业执照复印件;

  3.中国保监会指定报纸上的公告;

  4.许可证原件。

  三、关于市场退出管理

  (一)保险公估机构申请解散的,应向中国保监会提交下列材料:

  1.申请报告;

  2.股东会、股东大会或者全体合伙人关于解散、清算事项的决议;

  3.清算方案;

  4.许可证原件。

  (二)保险公估分支机构申请解散的,应向中国保监会派出机构提交下列材料:

  1.申请报告;

  2.总公司关于分支机构解散的证明文件;

  3.清算方案;

  4.许可证原件。

  (三)保险公估机构被依法撤销的,应当依法成立清算组,依照法定程序组织清算,并向中国保监会提交清算报告。被依法宣告破产的,应向中国保监会提交相关的文件。

  四、关于保证金管理

  (一)保险公估机构应当缴存保证金或投保职业责任保险。保险公估机构缴存保证金,应当自批准设立之日起30日内,按注册资本或出资额的5%缴存。增加注册资本或出资额,应当相应增加保证金数额。

  (二)保险公估机构的保证金应当以银行存款的形式专户存储到全国性的商业银行。保证金存款协议中应当约定:“未经中国保监会书面批准,保险公估机构不得擅自动用和处置保证金。银行未尽审查义务的,应当在被动用保证金额度内对保险公估机构的债务承担连带责任”。

  (三)保险公估机构应当自保证金专户存储到商业银行之日起10日内,将保证金存款协议复印件报送当地派出机构。投保职业责任保险,应当自投保之日起10日内,将保险单复印件报送当地派出机构。保险公估机构应当在每年1月31日前,向当地派出机构报送有关上年度机构保证金、职业责任保险管理情况的报告。各派出机构应当于2月底前向中国保监会上报当地保险公估机构保证金和职业责任保险管理情况的报告。

  五、关于高级管理人员资格管理

  (一)保险公估机构及其分支机构的高级管理人员不得在保险公司、其他保险公估机构或者存在潜在利益冲突的机构中兼职。

  (二)保险公估机构及其分支机构高级管理人员,在保险公估机构及其分支机构内部同级调动,或者由高级别职务向低级别职务调动的,不需要重新进行任职资格核准。

  (三)保险公估机构决定免除其高级管理人员职务或者同意其辞职的,高级管理人员任职资格自决定作出之日起自动失效。

  (四)保险公估机构任免高级管理人员,应当自决定作出之日起5日内,书面报告中国保监会。

  (五)保险公估机构任用法定代表人、总经理、执行合伙企业事务的合伙人或者与上述人员具有相同职权的管理人员的,应当自决定作出之日起5日内在中国保监会指定的报纸上公告。

  (六)保险公估机构及其分支机构高级管理人员涉嫌经济犯罪被起诉的,保险公估机构及其分支机构应当自其被起诉之日起5日内和结案之日起5日内,书面报告中国保监会及其派出机构。

  (七)保险公估机构在特殊情况下任命临时负责人的,应当自任命决定作出之日起5日内,书面报告中国保监会。临时负责人任职时间最长不得超过3个月。

  六、关于业务经营管理

  (一)保险公估机构的经营区域为中华人民共和国行政辖区。

  (二)保险公估分支机构的业务范围和经营区域应当由所属保险公估机构授权,不得超出所属保险公估机构的范围。

  (三)保险公估机构及其分支机构应当建立规范的财务和业务管理制度,真实记载保险公估业务经营情况。

  (四)保险公估机构在持续经营过程中,持有《保险公估从业人员资格证书》的保险公估业务人数应当在2人以上,并不得低于员工总数的二分之一。

  (五)保险公估机构、保险公估分支机构及其业务人员在开展公估业务过程中,不得有欺骗保险人、投保人、被保险人或者受益人的行为,不得作虚假广告、虚假宣传等不正当竞争行为。

  (六)保险公估机构对外投资、对外担保、对外借贷,不得违反法律和行政法规的规定。

  保险公估机构进行重大对外投资、对外担保、对外借贷的,应当取得董事会或者全体合伙人书面同意,并在重大对外投资、对外担保、对外借贷发生之日起10日内,书面报告中国保监会。

  重大对外投资是指单次或者累计投资金额达到本机构上一会计年度会计报表净资产的50%;重大对外担保是指单次或者累计担保金额达到上一会计年度会计报表净资产的50%;重大对外借贷是指单次或累计借贷总额达到最近一个会计年度会计报表净资产的50%。

  附件:保监会指定的公告报纸

  《经济日报》、《金融时报》、《上海证券报》、《证券日报》、《证券时报》、《中国证券报》、《中国保险报》、《中华工商时报》、《中国日报》。

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