巧用出口信用保险解决出口企业融资难

信用保险融资为解决出口企业融资难问题发挥了重要的作用卢卢/CFP
  案例分析
  某企业获出口订单300万美元,支付方式为非信用证(包括不限于:D/P,D/A,O/A),平均信用期限为90天;企业自有资金只有110万美元。考虑到出口货物的季节性,海外买家要求出口企业在半年(180天)内分三个批次集中发运。
  对于上述300万美元出口业务,在货物发运前,企业需要提供210万美元启动资金和60万美元管理(加工)成本。然而,企业110万美元自有资金是无法满足海外买家集中发运的要求。
  问题:企业如何在8天内获得80万美元流动资金(两个批次累计160万美元),满足企业出口业务对流动资金的需求?
  解决方法:企业投保短期出口信用保险,利用信用保险保单下的贸易融资扩大资金来源,加速资金流转。<<上一页12345下一页>>

  近日,福建出版对外贸易公司(以下简称福建版贸)接到台湾一家传媒公司的合作意向,对方表示要购买一部“抗战时期福建老兵思乡返乡”题材的书籍和电视剧在台湾地区的播放发行版权。对方同时提出要求以赊销方式进行交易,以便降低买家自身的资金成本。就在福建版贸对支付方式感到为难的时候,政策性出口信用保险的介入解决了企业的燃眉之急。

近日,中国出口信用保险公司温州办事处正式向温州市一家国际贸易有限公司签发了省内首张一达通平台融资保单。这是中国信保温州办与阿里巴巴一达通携手合作的一次创新,出口企业可顺利从阿里巴巴一达通获得无抵押免担保的低利率融资资金。

  记者从中国信保了解到,作为我国政策性出口信用机构,该公司为深入贯彻落实4月30日国务院常务会议“扶持服务贸易发展,扩大服务进出口”的要求,正在有针对性地创新产品服务模式,积极探索通过出口信用保险支持服务贸易“走出去”的路径。

据了解,该贸易公司是我市一家出口皮革的中小型外贸公司,2016年底,印度“废钞”风波升级,卢布贬值压力增大,面对印度买家120天账期的大额赊销订单,企业非常纠结,一方面买家的赊销订单利润可观,未来合作潜力大;另一方面,印度国内政策的变动,使得货款收汇风险加大。作为阿里巴巴的金牌服务商,温州市亚航国际货运有限公司在了解到该贸易公司面临的收汇风险和资金需求后,向其推荐了一达通“保单贷”业务。经了解后,该贸易公司接了印度买家的赊销订单,并投了信用保险,保障货款风险;同时向阿里巴巴一达通申请了“保单贷”,成功解决了合同执行过程中的资金问题。

  此次成功为福建版贸的版权交易业务保驾护航,正是该公司落实国家支持服务贸易发展战略的一次有益尝试,这也是该公司今年首次为无实际海关数据申报的服务贸易项目提供出口信用保险服务。

中国信保温州办人士介绍,有别于传统贸易融资在货物出口后才能进行融资操作的模式,在企业向中国信保投保出口信用保险后,“保单贷”产品即可提供出运前的备货融资以及出运后的尾款融资,满足企业从合同生效到货款收回前的资金需求。通过充分挖掘出口企业的大数据资源,阿里巴巴一达通可向企业提供最高1000万元的纯信用额度授信,企业在接到国外买家订单的3个工作日内即可获得最高70%的备货融资以及货物出运后最高80%的尾款融资。在此模式下,出口企业既能获得信用保险充足的风险保障,有效拓展海外市场,又能获得免抵押无担保的贸易融资,提升资金运用效率。

  积极承保增强服务贸易企业出口竞争力

目前,我市“保单贷”首批试点正在推进中,后续将会在全市推广。

  不久前,厦门一家物流企业与中国信保续签了服务贸易的出口信用保险保单。两年间,该公司利用中国信保的海外买家资信调查服务,新增了30多家海外合作货物代理;通过出口信用保险实现的新增业务收入共计300多万美元;尽管遭遇了一个巴西货物代理拖欠服务费1.5万美元,但得到了中国信保1.2万美元的赔付,实际损失较小。

记者 李尖

  近年来,随着我国服务贸易规模迅速扩大,中国信保接到的服务贸易保险需求也随之增多。截至目前,中国信保对物流运输、软件出口、国际货运代理、修船业务、文化产业出口、A
T
A单证册、海外租赁等服务贸易的承保,均形成了一定规模。2009年至今,中国信保对上述服务贸易的承保规模达20多亿美元。

  大胆创新为服务贸易出口企业量体裁衣

  2013年,我国服务贸易总量已居世界第三位,但服务出口占对外贸易出口的比重刚刚突破10%,与发达国家相比还有很大差距。尤其是服务贸易企业国际市场开拓能力不足,在品牌、专利技术等自主知识产权方面缺乏核心竞争力。总体来讲,政策性出口信用保险对服务贸易出口企业的支持主要表现在风险防范、市场开拓、融资支持和损失补偿等方面。

  如在支持文化产业发展方面,中国信保采取“出口信用保险+担保”的联动模式,承保了华谊兄弟公司的电影《夜宴》,帮助其解决在影片拍摄和海外发行方面遇到的出口风险防范和融资问题,提供融资担保服务1.15亿元。为了方便文化企业参加境外博览会、国际会议等活动,为文化产业暂准商品通关提供便利,中国信保与中国贸促会合作推出了A
T A单证册信用保险业务,截至目前,承保规模近3亿美元。

  贴近市场助推高附加值服贸快速发展

  中国信保积极研究计算机和信息服务、高端装备制造、咨询等服务贸易的风险特点,不断加大对资本密集型和技术密集型服务贸易,以及与战略性新兴产业相配套的服务贸易的支持力度。

  据了解,对于飞机维修、货运代理服务、芯片封装测试、海上油田服务、燃料油销售、船舶修理等服务贸易业务,出口企业可以通过投保短期出口信用保险解决海外客户分期付款的拖欠风险,并凭借保单获得银行融资,缓解流动资金不足的压力。

  除一般性服务贸易外,中国信保针对我国劳务输出不断增加的趋势,研发了“对外劳务合作经营公司海外风险保险”、“外派劳务人员海外风险保险”、“外派劳务人员履约保险”、“外派劳务人员履约保函”等系列产品;为支持企业开展船舶、集装箱等行业的海外租赁业务,推出了海外租赁保险产品,对境外或港澳台地区的承租人违约行为或前述国家(或地区)政治风险对出租人造成的损失提供保障。

  多策并举为服贸企业提供全方位服务

  中国信保有关负责人表示,该公司今年将重点加大对文化艺术产品及服务出口、对外承包工程和劳务合作、服务外包、信息技术服务、海洋航空运输服务、运输和货运代理服务等六大服务贸易领域的承保力度,深度支持我国服务产品的国际化发展和竞争,并推出了以下具体支持举措:

  一是在支持对外文化贸易出口方面,积极探索贸易融资模式,以出运前附加险和保单融资为依托,开展与应收账款质押贷款、收益权质押贷款相对接的金融服务;鼓励企业优化支付方式,采取延期付款、保底分成或分成等方式结算,提高国际竞争力。

  二是在对外承包工程领域和劳务合作领域,将推广“量单融资”承保模式,支持企业带资竞争,为业主及承包商提供融资支持;通过非融资性担保、内保外贷模式,进一步提升保单的融资功能。

  三是重点支持通信、金融、计算机和信息服务、医疗和生物医药等信息技术、业务流程和知识流程服务外包,鼓励企业采取里程碑式、延期付款等结算方式参与国际竞争。

  四是积极支持以软件出口为主要形式的信息技术服务贸易,帮助企业获得融资支持,以满足日常经营需要。

  五是积极支持运输服务企业“走出去”,支持并推动海洋、航空物流、维修、培训等上下游产业链的延伸。

  六是加大对承接国际产业转移和物流业务外包服务的支持力度,承保因信用风险导致运费、服务费等应收账款无法收回的经济损失。

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