中国保险监督管理委员会派出机构监管职责规定

保监发〔2008〕119号   各保监局、各保险中介机构:
  为强化对保险中介市场风险的管控,提高监管的有效性,保监会决定自2009年1月1日起,调整保险经纪、公估法人机构许可证换发和高级管理人员任职资格核准工作流程。现将有关事宜通知如下:
  一、保监局负责保险经纪、公估机构法人许可证期满换发。保险经纪、公估法人机构需按照《中华人民共和国行政许可法》、《关于规范保险经纪、公估机构法人许可证期满换发流程的通知》(保监发〔2006〕48号)的要求,向注册地保监局提交许可证期满换发的申请。各保监局应严格按照相关要求审核换发申请,有分支机构的,应征求分支机构所在地保监局的意见。决定准予换发的,应及时为其颁发新的许可证;决定不予换发的,应在许可证有效期届满前作出不予换发的决定。
  二、保监局负责保险经纪、公估法人机构设立后的高级管理人员任职资格核准。保险经纪、公估法人机构需按照《保险经纪机构管理规定》、《保险公估机构管理规定》的要求,向注册地保监局提交高管人员任职资格的申请,保监局形成审核意见后,将审核意见及申请材料一并报送保监会,保监会于10个工作日内未提出书面异议,保监局应及时做出行政许可的决定。如保监会在规定时间内提出异议,则以书面形式及时反馈保监局,由保监局回复申请人。
  保监局应按有关规定严格审核各类保险中介机构许可证期满换发以及高级管理人员任职资格申请。同时加强监管信息沟通。各保监局在对保险中介机构及分支机构作出行政处罚、采取监管措施时,应将处理结果及时抄报保监会中介部,并抄送相关法人机构所在地保监局,作为许可证期满换发以及高管人员任职资格审核的参考;保监局在作出是否准予许可证期满换发和是否核准高级管理人员任职资格的决定后,应及时将办理结果报送保监会中介部内网行政审批栏目。
  在执行过程中如有问题,请报告中国保监会。              
      中国保险监督管理委员会                      
二○○八年十二月十七日

发文单位:中国保险监督管理委员会

文  号:保监发[2005]65号

88bf必发唯一官网,文  号:中国保监会[2004]第7号令

发布日期:2005-7-14

发布日期:2004-6-30

执行日期:2005-7-14

执行日期:2004-8-1

各保监局、保险公估机构:

生效日期:1900-1-1

  为加强对保险公估机构及其分支机构的管理,规范经营行为,防范风险,维护公平的市场竞争秩序,促进保险业健康发展,现将有关事项通知如下:

  第一章 总则

  一、关于许可证的管理

  第二章 机构管理

  (一)《保险公估机构法人许可证》有效期3年,保险公估机构应在有效期届满60日前,向中国保监会申请换发。保险公估机构申请换发许可证,应当提交下列材料:

  第三章 保险从业资格管理

  1.申请报告;

  第四章 保险条款费率管理

  2.许可证原件;

  第五章 现场监管与非现场监管

  3.会计师事务所出具的上一年会计年度的审计报告;

  第六章 其他职责

  4.申请上月末的资产负债表和利润表;

  第七章 行政处罚

  5.前3年内本机构遵守保险法律法规情况的说明;

  第八章 附则

  6.前3年内本机构接受保险监管、工商、税务等部门监督检查情况的说明及有关附件;

 

  7.前3年本机构接受保险行业组织监督情况的说明。

  第一章 总则

  (二)《经营保险中介业务许可证》有效期3年,保险公估分支机构应当在有效期届满30日前,向中国保监会派出机构申请换发。保险公估分支机构申请换发许可证,应当提交下列材料:

  第一条 为了明确派出机构监管工作职责,完善对保险业的监督管理,促进保险业健康发展,根据《中华人民共和国保险法》等法律行政法规,制定本规定。

  1.申请报告;

  第二条 中国保险监督管理委员会(以下简称中国保监会)对派出机构实行垂直领导、统一管理。

  2.总公司关于同意分支机构换证的证明文件;

  各派出机构直接对中国保监会负责,在中国保监会授权范围内行使监管职权。

  3.加盖总公司印章的总公司法人许可证复印件;

  第三条 派出机构履行监管职责,应当依法行政、严格监管、加强服务。

  4.许可证原件;

  第四条 派出机构主要履行以下监管职责:

  5.前3年内分支机构遵守保险法律法规情况的说明;

  (一)研究、制定和组织实施辖区内保险业发展规划,引导和促进保险业全面、协调、可持续发展;

  6.前3年内分支机构接受保险监管、工商、税务等部门监督检查情况的说明及有关附件。

  (二)实施中国保监会的规章,并根据辖区内的实际情况制定相关实施细则和具体办法;

  (三)保险公估机构有下列情形之一的,中国保监会不予换发许可证。

  (三)监测、分析辖区内保险市场运行情况,预警、防范和化解保险业风险,并将有关重大事项及时向中国保监会报告;

  1.申请换发许可证前连续6个月没有开展业务的;

  (四)监管辖区内保险公司分支机构、保险中介机构以及保险从业人员的保险经营活动,查处保险违法、违规行为,维护保险市场秩序;

  2.内部管理混乱,无法正常经营的;

  (五)管理辖区内有关保险公司分支机构和保险中介机构的设立、变更、撤销等事项;

  3.高级管理人员、业务人员不符合条件的;

  (六)管理有关保险条款和保险费率;

  4.未按规定缴纳监管费的;

  (七)管理有关高级管理人员的任职资格;

  5.未按规定缴存保证金或投保职业责任保险的。

  (八)中国保监会授权或者委托的其他监管事项。

  (四)保险公估分支机构有下列情形之一的,中国保监会派出机构不予换发许可证。

  第五条 本规定所称派出机构,是指中国保监会派驻各省、自治区、直辖市和计划单列市的监管局。

  1.内部管理混乱,无法正常经营的;

  本规定所称保险机构,是指保险公司及其分支机构;本规定所称保险公司分支机构,是指保险公司分公司、中心支公司、支公司、营业部、营销服务部。

  2.主要负责人和业务人员不符合条件的。

  本规定所称保险中介机构,是指保险经纪机构、保险公估机构、保险代理机构和上述机构的分支机构,以及保险兼业代理机构。

  (五)保险公估机构应在许可证有效期届满前60日将申请材料报所在地中国保监会派出机构进行审核,派出机构对保险公估机构前3年经营状况作出全面的评价并形成报告,上报中国保监会,中国保监会作出是否批准换发许可证的决定。决定不予换发的,应当书面说明理由。

  第二章 机构管理

  (六)保险公估分支机构应在许可证有效期届满前30日将申请材料报所在地中国保监会派出机构,派出机构对保险公估分支机构前3年的经营情况进行审查,并作出是否批准换发许可证的决定。决定不予换发的,应当书面说明理由。

  第六条 派出机构负责辖区内下列中资保险公司分支机构的机构管理工作:

  (七)保险公估机构及其分支机构有下列情形之一的,中国保监会及其派出机构依法办理许可证注销手续,并予以公告:

  (一)核准保险公司分公司的开业;

  1.许可证有效期届满,没有申请换发的;

  (二)审批保险公司中心支公司、支公司、营业部、营销服务部的设立、撤销;

  2.许可证有效期届满,中国保监会依法不予换发的;

  (三)审批保险公司分支机构变更营业场所;

  3.营业执照被工商行政管理部门依法吊销的;

  (四)受理保险公司分支机构有关合并、变更名称、调整业务范围的书面报告。

  4.连续6个月未开展保险公估业务的;

  第七条 派出机构负责辖区内下列保险中介机构的机构管理工作:

  5.许可证依法被撤回或者吊销的;

  (一)审批中资保险代理机构的设立;

  6.保险公估机构解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的;

  (二)审批中资保险经纪机构、中资保险代理机构、中资保险公估机构在辖区内分支机构的设立;

  7.法律、行政法规规定应当注销许可证的其他情形。

  (三)审批保险代理机构、保险兼业代理机构动用保证金;

  二、关于重要事项变更管理

  (四)核准保险兼业代理机构的代理资格;

  (一)保险公估机构修改章程或合伙协议,应在5日内将有关决议或者决定、修改后的章程或合伙协议报送中国保监会。

  (五)管理保险代理机构及其分支机构、保险经纪机构分支机构、保险公估机构分支机构的有关变更事项。

  (二)保险公估机构申请变更股东或出资人,应当在工商变更登记作出之日起5日内,将以下材料保送中国保监会:

  第八条 派出机构根据中国保监会的委托,负责受理辖区内中资保险经纪机构、中资保险公估机构的设立申请,送达批准文件以及相关许可证。

  1.股东大会、股东会或者全体合伙人决议;

  第九条 派出机构负责审批外资保险公司营销服务部的设立、撤销。

  2.股权转让协议书;

  第十条 派出机构负责审批外资保险代理机构分支机构的设立。

  3.新增自然人股东的身份证复印件和简历,非自然人股东的工商执照副本复印件及加盖单位财务印章的最近1年财务报表;

  第十一条 派出机构负责辖区内下列机构相关许可证的颁发、送达、换发以及对外公告:

  4.修改后的公司章程或者合伙协议。

  (一)中资保险公司分支机构;

  (三)保险公估机构申请变更股权结构或出资比例的,应当自工商变更登记作出之日起5日内,将以下材料报送中国保监会:

  (二)中资保险代理机构及其分支机构;

  1.股东大会、股东会或者全体合伙人决议;

  (三)中资保险经纪机构分支机构;

  2.股权转让协议书;

  (四)中资保险公估机构分支机构;

  3.股权结构或出资比例变化情况说明;

  (五)外资保险公司营销服务部;

  4.修改后的公司章程或者合伙协议。

  (六)外资保险代理机构分支机构;

  (四)保险公估机构及其分支机构变更名称、住所的,应当自工商变更登记作出之日起5日内,书面报告中国保监会及其派出机构。申请换发许可证的应当提交下列材料:

  (七)保险兼业代理机构。

  1.申请报告;

  第三章 保险从业资格管理

  2.加盖公司印章的工商营业执照复印件;

  第十二条 派出机构按照中国保监会的规定,负责对辖区内保险公司分支机构高级管理人员任职资格进行核准和管理。

  3.中国保监会指定报纸上的公告;

  第十三条 派出机构负责辖区内下列保险中介机构高级管理人员任职资格的核准:

  4.许可证原件。

  (一)保险代理机构及其分支机构;

  三、关于市场退出管理

  (二)保险经纪机构和保险公估机构在辖区内的分支机构。

  (一)保险公估机构申请解散的,应向中国保监会提交下列材料:

  第十四条 派出机构根据中国保监会的委托,负责受理保险经纪机构、保险公估机构高级管理人员任职资格的申请,送达中国保监会的核准决定。

  1.申请报告;

  第十五条 派出机构根据中国保监会的有关规定,负责辖区内下列保险从业人员资格管理工作:

  2.股东会、股东大会或者全体合伙人关于解散、清算事项的决议;

  (一)保险从业人员资格考试;

  3.清算方案;

  (二)保险从业人员资格证书的发放与管理;

  4.许可证原件。

  (三)监督保险执业证书的发放与管理;

  (二)保险公估分支机构申请解散的,应向中国保监会派出机构提交下列材料:

  (四)保险从业人员资格管理的其他工作。

  1.申请报告;

  第四章 保险条款费率管理

  2.总公司关于分支机构解散的证明文件;

  第十六条 派出机构根据中国保监会的有关规定,负责对辖区内保险公司分公司销售保险产品进行管理。

  3.清算方案;

  第十七条 派出机构负责监管辖区内保险公司分支机构保险条款、保险费率的执行情况以及产品信息的披露情况。

  4.许可证原件。

  第五章 现场监管与非现场监管

  (三)保险公估机构被依法撤销的,应当依法成立清算组,依照法定程序组织清算,并向中国保监会提交清算报告。被依法宣告破产的,应向中国保监会提交相关的文件。

  第十八条 派出机构负责对辖区内下列机构实施现场检查和非现场监管:

  四、关于保证金管理

  (一)保险公司分支机构;

  (一)保险公估机构应当缴存保证金或投保职业责任保险。保险公估机构缴存保证金,应当自批准设立之日起30日内,按注册资本或出资额的5%缴存。增加注册资本或出资额,应当相应增加保证金数额。

  (二)保险中介机构;

  (二)保险公估机构的保证金应当以银行存款的形式专户存储到全国性的商业银行。保证金存款协议中应当约定:“未经中国保监会书面批准,保险公估机构不得擅自动用和处置保证金。银行未尽审查义务的,应当在被动用保证金额度内对保险公估机构的债务承担连带责任”。

  (三)中国保监会授权或者委托派出机构实施现场检查和非现场监管的其他机构。

  (三)保险公估机构应当自保证金专户存储到商业银行之日起10日内,将保证金存款协议复印件报送当地派出机构。投保职业责任保险,应当自投保之日起10日内,将保险单复印件报送当地派出机构。保险公估机构应当在每年1月31日前,向当地派出机构报送有关上年度机构保证金、职业责任保险管理情况的报告。各派出机构应当于2月底前向中国保监会上报当地保险公估机构保证金和职业责任保险管理情况的报告。

  第十九条 派出机构应当根据现场检查和非现场监管的检查情况,对前条所述机构作出行政处罚或者依法采取其他监管措施。

  五、关于高级管理人员资格管理

  第二十条 派出机构负责对第十八条所述机构报送的各种业务数据、财务数据和相关资料进行审查、统计、分析,编制辖区内的保险业数据、报表和分析报告,并按照规定向中国保监会报送非现场监管报告。

  (一)保险公估机构及其分支机构的高级管理人员不得在保险公司、其他保险公估机构或者存在潜在利益冲突的机构中兼职。

  第二十一条 派出机构应当对当地保险市场运行状况以及发展趋势进行调查研究,关注具有苗头性、倾向性的重要情况和重大事项,并及时向中国保监会报告。

  (二)保险公估机构及其分支机构高级管理人员,在保险公估机构及其分支机构内部同级调动,或者由高级别职务向低级别职务调动的,不需要重新进行任职资格核准。

  第六章 其他职责

  (三)保险公估机构决定免除其高级管理人员职务或者同意其辞职的,高级管理人员任职资格自决定作出之日起自动失效。

  第二十二条 派出机构应当与辖区内其他金融监管机构以及政府有关部门建立分工合作的工作机制,加强沟通,交流信息,协调政策,不断完善保险业的发展环境。

  (四)保险公估机构任免高级管理人员,应当自决定作出之日起5日内,书面报告中国保监会。

  第二十三条 派出机构负责查处辖区内擅自设立保险机构、保险中介机构和非法从事保险业务、保险中介业务的行为。

  (五)保险公估机构任用法定代表人、总经理、执行合伙企业事务的合伙人或者与上述人员具有相同职权的管理人员的,应当自决定作出之日起5日内在中国保监会指定的报纸上公告。

  第二十四条 派出机构负责辖区内保险业信息披露工作,并根据中国保监会的授权,负责辖区内保险业信息化建设的规划与实施。

  (六)保险公估机构及其分支机构高级管理人员涉嫌经济犯罪被起诉的,保险公估机构及其分支机构应当自其被起诉之日起5日内和结案之日起5日内,书面报告中国保监会及其派出机构。

  第二十五条 派出机构负责管理和指导辖区内保险行业协会、保险学会等行业社团组织。

  (七)保险公估机构在特殊情况下任命临时负责人的,应当自任命决定作出之日起5日内,书面报告中国保监会。临时负责人任职时间最长不得超过3个月。

  第二十六条 派出机构负责受理辖区内保险信访投诉。

  六、关于业务经营管理

  第二十七条 派出机构负责辖区内保险监管资料、档案的管理工作。

  (一)保险公估机构的经营区域为中华人民共和国行政辖区。

  第二十八条 派出机构根据中国保监会的有关规定或者委托,负责向中国保监会转呈有关行政复议申请、向复议申请人送达有关法律文书等工作。

  (二)保险公估分支机构的业务范围和经营区域应当由所属保险公估机构授权,不得超出所属保险公估机构的范围。

  第七章 行政处罚

  (三)保险公估机构及其分支机构应当建立规范的财务和业务管理制度,真实记载保险公估业务经营情况。

  第二十九条 派出机构负责对辖区内擅自设立保险机构、保险中介机构或者非法从事保险业务、保险中介业务的行为予以行政处罚。

  (四)保险公估机构在持续经营过程中,持有《保险公估从业人员资格证书》的保险公估业务人数应当在2人以上,并不得低于员工总数的二分之一。

  第三十条 派出机构负责对辖区内下列机构及其从业人员的保险违法、违规行为予以行政处罚:

  (五)保险公估机构、保险公估分支机构及其业务人员在开展公估业务过程中,不得有欺骗保险人、投保人、被保险人或者受益人的行为,不得作虚假广告、虚假宣传等不正当竞争行为。

  (一)保险公司分支机构;

  (六)保险公估机构对外投资、对外担保、对外借贷,不得违反法律和行政法规的规定。

  (二)保险中介机构。

  保险公估机构进行重大对外投资、对外担保、对外借贷的,应当取得董事会或者全体合伙人书面同意,并在重大对外投资、对外担保、对外借贷发生之日起10日内,书面报告中国保监会。

  第三十一条 派出机构作出下列行政处罚,应当报中国保监会同意:

  重大对外投资是指单次或者累计投资金额达到本机构上一会计年度会计报表净资产的50%;重大对外担保是指单次或者累计担保金额达到上一会计年度会计报表净资产的50%;重大对外借贷是指单次或累计借贷总额达到最近一个会计年度会计报表净资产的50%。

  (一)对保险公司分支机构处以20万元以上、对其从业人员处以5万元以上罚款;

  附件:保监会指定的公告报纸

  (二)对保险中介机构处以10万元以上、对其从业人员处以3万元以上罚款;

  《经济日报》、《金融时报》、《上海证券报》、《证券日报》、《证券时报》、《中国证券报》、《中国保险报》、《中华工商时报》、《中国日报》。

  (三)限制业务范围、责令停止接受新业务;

  (四)吊销除保险兼业代理许可证以外的相关许可证。

  中国保监会应当自收到派出机构文件之日起20个工作日内予以书面答复。

  第三十二条 保险公司分支机构、保险中介机构及其从业人员异地发生保险违法行为的,由违法行为发生地的派出机构进行查处。负责查处的派出机构应当将违法事实、处理结果抄送违法行为人所在地的派出机构。

  第三十三条 派出机构承办中国保监会委托的事项,需要作出行政处罚的,应当由中国保监会作出行政处罚。

  第三十四条 派出机构应当按照中国保监会要求,定期报告行政处罚实施情况。

  第八章 附则

  第三十五条 中国保监会通过规章授权派出机构履行保险监管职责,派出机构在授权范围内应当以自己的名义实施监管。

  中国保监会委托派出机构履行保险监管职责,派出机构应当以中国保监会的名义实施监管。

  第三十六条 派出机构根据中国保监会规章,根据辖区内实际情况制定保险监管的相关实施细则和具体办法,应当在相关规章范围内作出规定,并在公布前报中国保监会同意。

  中国保监会应当自收到派出机构文件之日起20个工作日内予以书面答复。

  第三十七条 对外资保险机构、外资保险中介机构以及外国保险机构驻华代表机构的监督管理,中国保监会另有规定的,从其规定。

  第三十八条 本规定由中国保监会解释。

  第三十九条 本规定自2004年8月1日起施行。中国保监会2001年4月30日发布的《中国保险监督管理委员会派出机构监管职责暂行规定》(保监会令[2001]1号)同时废止。

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