保监会取消精算专业人员资格认可等2项行政审批

保监发〔2008〕119号   各保监局、各保险中介机构:
  为强化对保险中介市场风险的管控,提高监管的有效性,保监会决定自2009年1月1日起,调整保险经纪、公估法人机构许可证换发和高级管理人员任职资格核准工作流程。现将有关事宜通知如下:
  一、保监局负责保险经纪、公估机构法人许可证期满换发。保险经纪、公估法人机构需按照《中华人民共和国行政许可法》、《关于规范保险经纪、公估机构法人许可证期满换发流程的通知》(保监发〔2006〕48号)的要求,向注册地保监局提交许可证期满换发的申请。各保监局应严格按照相关要求审核换发申请,有分支机构的,应征求分支机构所在地保监局的意见。决定准予换发的,应及时为其颁发新的许可证;决定不予换发的,应在许可证有效期届满前作出不予换发的决定。
  二、保监局负责保险经纪、公估法人机构设立后的高级管理人员任职资格核准。保险经纪、公估法人机构需按照《保险经纪机构管理规定》、《保险公估机构管理规定》的要求,向注册地保监局提交高管人员任职资格的申请,保监局形成审核意见后,将审核意见及申请材料一并报送保监会,保监会于10个工作日内未提出书面异议,保监局应及时做出行政许可的决定。如保监会在规定时间内提出异议,则以书面形式及时反馈保监局,由保监局回复申请人。
  保监局应按有关规定严格审核各类保险中介机构许可证期满换发以及高级管理人员任职资格申请。同时加强监管信息沟通。各保监局在对保险中介机构及分支机构作出行政处罚、采取监管措施时,应将处理结果及时抄报保监会中介部,并抄送相关法人机构所在地保监局,作为许可证期满换发以及高管人员任职资格审核的参考;保监局在作出是否准予许可证期满换发和是否核准高级管理人员任职资格的决定后,应及时将办理结果报送保监会中介部内网行政审批栏目。
  在执行过程中如有问题,请报告中国保监会。              
      中国保险监督管理委员会                      
二○○八年十二月十七日

发文标题:中国保险监督管理委员会派出机构监管职责规定

  中国保监会关于取消和调整行政审批项目的通知

发文单位:中国保险监督管理委员会

  保监发〔2014〕97号

文号:中国保监会[2004]第7号令

  各保监局,各保险公司:

发布日期:2004-6-30

  根据《国务院关于取消和调整一批行政审批项目等事项的决定》(国发〔2014〕50号)要求,保监会将取消保险公司精算专业人员资格认可、保险公估机构高级管理人员任职资格核准2项行政审批项目,并将设立保险公估机构审批改为工商登记后置审批,现就有关事项通知如下:

执行日期:2004-8-1

  一、中国保监会及各保监局自2014年12月10日起,不再受理已取消项目的申请。已经受理的申请,应继续做好相关工作。

生效日期:1900-1-1

  二、取消项目的后续管理措施,按照《中国保监会取消的行政审批项目及后续管理措施表》(详见附件1)执行。

  第一章 总则

  三、改为后置审批的工商登记前置审批事项的后续管理措施,按照《中国保监会改为后置审批的工商登记前置审批事项及后续管理措施表》(详见附件2)执行。

  第二章 机构管理

  四、请各保监局收到本通知后,及时通知辖内各保险公司分支机构、保险中介机构及其分支机构、国外保险机构驻华代表机构、保险行业协会、保险学会,并按照《中国保监会行政审批事项目录》(详见附件3)要求,做好行政审批有关工作。

  第三章 保险从业资格管理

中国保监会取消的行政审批项目及后续管理措施表

  第四章 保险条款费率管理

序号

  第五章 现场监管与非现场监管

项目名称

  第六章 其他职责

设定依据

  第七章 行政处罚

后续监管措施

  第八章 附则

1

  第一章 总则

保险公司精算专业人员资格认可

  第一条 为了明确派出机构监管工作职责,完善对保险业的监督管理,促进保险业健康发展,根据《中华人民共和国保险法》等法律、行政法规,制定本规定。

《中华人民共和国保险法》

  第二条 中国保险监督管理委员会(以下简称中国保监会)对派出机构实行垂直领导、统一管理。

中国精算师资格考试拟由精算师协会予以认证,相关事宜将进一步与人力资源和社会保障部沟通。

  各派出机构直接对中国保监会负责,在中国保监会授权范围内行使监管职权。

2

  第三条 派出机构履行监管职责,应当依法行政、严格监管、加强服务。

保险公估机构高级管理人员任职资格核准

  第四条 派出机构主要履行以下监管职责:

《国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定》(国务院令第412号)

  (一)研究、制定和组织实施辖区内保险业发展规划,引导和促进保险业全面、协调、可持续发展;

公估机构任命高级管理人员,应符合《保险公估机构监管规定》要求,并在任命决议作出之日起5日内,向当地保监局书面报告。(注:此处保险公估机构高级管理人员包括董事长、执行董事及其他高级管理人员)

  (二)实施中国保监会的规章,并根据辖区内的实际情况制定相关实施细则和具体办法;

中国保监会改为后置审批的工商登记前置审批事项及后续管理措施表

  (三)监测、分析辖区内保险市场运行情况,预警、防范和化解保险业风险,并将有关重大事项及时向中国保监会报告;

序号

  (四)监管辖区内保险公司分支机构、保险中介机构以及保险从业人员的保险经营活动,查处保险违法、违规行为,维护保险市场秩序;

项目名称

  (五)管理辖区内有关保险公司分支机构和保险中介机构的设立、变更、撤销等事项;

设定依据

  (六)管理有关保险条款和保险费率;

后续监管措施

  (七)管理有关高级管理人员的任职资格;

1

  (八)中国保监会授权或者委托的其他监管事项。

设立保险公估机构审批

  第五条 本规定所称派出机构,是指中国保监会派驻各省、自治区、直辖市和计划单列市的监管局。

《国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定》(国务院令第412号)《保险公估机构监管规定》(保监会令2009年第7号)

  本规定所称保险机构,是指保险公司及其分支机构;本规定所称保险公司分支机构,是指保险公司分公司、中心支公司、支公司、营业部、营销服务部。

适应后置审批要求,调整申请人申请材料,不再提交“企业名称预先核准通知书复印件”和“住所证明文件”,要求提交”企业法人营业执照复印件”等文件资料。

  本规定所称保险中介机构,是指保险经纪机构、保险公估机构、保险代理机构和上述机构的分支机构,以及保险兼业代理机构。

中国保监会行政审批事项目录

  第二章 机构管理

项目
编码

  第六条 派出机构负责辖区内下列中资保险公司分支机构的机构管理工作:

审批
部门

  (一)核准保险公司分公司的开业;

项目名称

  (二)审批保险公司中心支公司、支公司、营业部、营销服务部的设立、撤销;

子项

  (三)审批保险公司分支机构变更营业场所;

审批

  (四)受理保险公司分支机构有关合并、变更名称、调整业务范围的书面报告。

类别

  第七条 派出机构负责辖区内下列保险中介机构的机构管理工作:

设定依据

  (一)审批中资保险代理机构的设立;

共同审批部门

  (二)审批中资保险经纪机构、中资保险代理机构、中资保险公估机构在辖区内分支机构的设立;

审批对象

  (三)审批保险代理机构、保险兼业代理机构动用保证金;

备注

  (四)核准保险兼业代理机构的代理资格;

45001

  (五)管理保险代理机构及其分支机构、保险经纪机构分支机构、保险公估机构分支机构的有关变更事项。

  保监会

  第八条 派出机构根据中国保监会的委托,负责受理辖区内中资保险经纪机构、中资保险公估机构的设立申请,送达批准文件以及相关许可证。

保险公司及其分支机构设立、保险公司终止(解散、破产)审批

  第九条 派出机构负责审批外资保险公司营销服务部的设立、撤销。

  第十条 派出机构负责审批外资保险代理机构分支机构的设立。

行政
许可

  第十一条 派出机构负责辖区内下列机构相关许可证的颁发、送达、换发以及对外公告:

《中华人民共和国保险法》第67条:“设立保险公司,必须经国务院保险监督管理机构批准。”第74条:“保险公司在中华人民共和国境内设立分支机构,应当经保险监督管理机构批准。”第89条:“保险公司因分立、合并需要解散,或者股东会、股东大会决议解散,或者公司章程规定的解散事由出现,经国务院保险监督管理机构批准后解散。”第90条:“保险公司有《中华人民共和国企业破产法》第二条规定情形的,经国务院保险监督管理机构同意,保险公司或其债权人可以依法向人民法院申请重整、和解或者破产清算。”第185条:“中外合资保险公司、外资独资保险公司、外国保险公司分公司适用本规定;法律、行政法规另有其他规定的,适用其规定。”

  (一)中资保险公司分支机构;

  (二)中资保险代理机构及其分支机构;

企业

  (三)中资保险经纪机构分支机构;

 

  (四)中资保险公估机构分支机构;

45002

  (五)外资保险公司营销服务部;

保监会

  (六)外资保险代理机构分支机构;

保险机构在境外设立代表机构审批

  (七)保险兼业代理机构。

  第三章 保险从业资格管理

行政
许可

  第十二条 派出机构按照中国保监会的规定,负责对辖区内保险公司分支机构高级管理人员任职资格进行核准和管理。

《中华人民共和国保险法》第79条:“保险公司在中华人民共和国境外设立子公司、分支机构、代表机构,应当经国务院保险监督管理机构批准。”

  第十三条 派出机构负责辖区内下列保险中介机构高级管理人员任职资格的核准:

  (一)保险代理机构及其分支机构;

企业

  (二)保险经纪机构和保险公估机构在辖区内的分支机构。

 

  第十四条 派出机构根据中国保监会的委托,负责受理保险经纪机构、保险公估机构高级管理人员任职资格的申请,送达中国保监会的核准决定。

45003

  第十五条 派出机构根据中国保监会的有关规定,负责辖区内下列保险从业人员资格管理工作:

保监会

  (一)保险从业人员资格考试;

保险资产管理公司及其分支机构设立和终止(解散、破产和分支机构撤销)审批

  (二)保险从业人员资格证书的发放与管理;

  (三)监督保险执业证书的发放与管理;

行政
许可

  (四)保险从业人员资格管理的其他工作。

《中华人民共和国保险法》第107条:“经国务院保险监督管理机构会同国务院证券监督管理机构批准,保险公司可以设立保险资产管理公司。保险资产管理公司的管理办法,由国务院保险监督管理机构会同国务院有关部门制定。”

  第四章 保险条款费率管理

  《国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定》(国务院令第412号)附件第403项“保险资产管理公司及其分支机构设立和终止(解散、破产和分支机构撤销)审批”。

  第十六条 派出机构根据中国保监会的有关规定,负责对辖区内保险公司分公司销售保险产品进行管理。

  第十七条 派出机构负责监管辖区内保险公司分支机构保险条款、保险费率的执行情况以及产品信息的披露情况。

企业

  第五章 现场监管与非现场监管

 

  第十八条 派出机构负责对辖区内下列机构实施现场检查和非现场监管:

45004

  (一)保险公司分支机构;

保监会

  (二)保险中介机构;

专属自保组织和相互保险组织设立、合并、分立、变更和解散审批

88bf必发唯一官网,  (三)中国保监会授权或者委托派出机构实施现场检查和非现场监管的其他机构。

  第十九条 派出机构应当根据现场检查和非现场监管的检查情况,对前条所述机构作出行政处罚或者依法采取其他监管措施。

行政
许可

  第二十条 派出机构负责对第十八条所述机构报送的各种业务数据、财务数据和相关资料进行审查、统计、分析,编制辖区内的保险业数据、报表和分析报告,并按照规定向中国保监会报送非现场监管报告。

《国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定》(国务院令第412号)附件第409项“专属自保组织和相互保险组织设立、合并、分立、变更和解散审批”。

  第二十一条 派出机构应当对当地保险市场运行状况以及发展趋势进行调查研究,关注具有苗头性、倾向性的重要情况和重大事项,并及时向中国保监会报告。

  第六章 其他职责

企业

  第二十二条 派出机构应当与辖区内其他金融监管机构以及政府有关部门建立分工合作的工作机制,加强沟通,交流信息,协调政策,不断完善保险业的发展环境。

 

  第二十三条 派出机构负责查处辖区内擅自设立保险机构、保险中介机构和非法从事保险业务、保险中介业务的行为。

45005

  第二十四条 派出机构负责辖区内保险业信息披露工作,并根据中国保监会的授权,负责辖区内保险业信息化建设的规划与实施。

保监会

  第二十五条 派出机构负责管理和指导辖区内保险行业协会、保险学会等行业社团组织。

外国保险机构驻华代表机构设立及重大事项变更审批

  第二十六条 派出机构负责受理辖区内保险信访投诉。

  第二十七条 派出机构负责辖区内保险监管资料、档案的管理工作。

行政
许可

  第二十八条 派出机构根据中国保监会的有关规定或者委托,负责向中国保监会转呈有关行政复议申请、向复议申请人送达有关法律文书等工作。

《中华人民共和国保险法》第80条:“外国保险机构在中华人民共和国境内设立代表机构,应当经国务院保险监督管理机构批准。代表机构不得从事保险经营活动。”

  第七章 行政处罚

  《国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定》(国务院令第412号)附件第429项“外国保险机构驻华代表机构设立及重大事项变更审批”。

  第二十九条 派出机构负责对辖区内擅自设立保险机构、保险中介机构或者非法从事保险业务、保险中介业务的行为予以行政处罚。

  第三十条 派出机构负责对辖区内下列机构及其从业人员的保险违法、违规行为予以行政处罚:

企业

  (一)保险公司分支机构;

 

  (二)保险中介机构。

45006

  第三十一条 派出机构作出下列行政处罚,应当报中国保监会同意:

保监会

  (一)对保险公司分支机构处以20万元以上、对其从业人员处以5万元以上罚款;

保险集团公司及保险控股公司设立、合并、分立、变更、解散审批

  (二)对保险中介机构处以10万元以上、对其从业人员处以3万元以上罚款;

  (三)限制业务范围、责令停止接受新业务;

行政
许可

  (四)吊销除保险兼业代理许可证以外的相关许可证。

《国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定》(国务院令第412号)附件第402项“保险集团公司及保险控股公司设立、合并、分立、变更、解散审批”。

  中国保监会应当自收到派出机构文件之日起20个工作日内予以书面答复。

  第三十二条 保险公司分支机构、保险中介机构及其从业人员异地发生保险违法行为的,由违法行为发生地的派出机构进行查处。负责查处的派出机构应当将违法事实、处理结果抄送违法行为人所在地的派出机构。

企业

  第三十三条 派出机构承办中国保监会委托的事项,需要作出行政处罚的,应当由中国保监会作出行政处罚。

 

  第三十四条 派出机构应当按照中国保监会要求,定期报告行政处罚实施情况。

45007

  第八章 附则

保监会

  第三十五条 中国保监会通过规章授权派出机构履行保险监管职责,派出机构在授权范围内应当以自己的名义实施监管。

保险公司重大事项变更审批

  中国保监会委托派出机构履行保险监管职责,派出机构应当以中国保监会的名义实施监管。

  第三十六条 派出机构根据中国保监会规章,根据辖区内实际情况制定保险监管的相关实施细则和具体办法,应当在相关规章范围内作出规定,并在公布前报中国保监会同意。

行政
许可

  中国保监会应当自收到派出机构文件之日起20个工作日内予以书面答复。

《中华人民共和国保险法》第84条:“保险公司有下列情形之一的,应当经保险监督管理机构批准:(一)变更名称;(二)变更注册资本;(三)变更公司或者分支机构的营业场所;(四)撤销分支机构;(五)公司分立或者合并;(六)修改公司章程;(七)变更出资额占有限责任公司资本总额百分之五以上的股东,或者变更持有股份有限公司股份百分之五以上的股东;(八)国务院保险监督管理机构规定的其他情形。”

  第三十七条 对外资保险机构、外资保险中介机构以及外国保险机构驻华代表机构的监督管理,中国保监会另有规定的,从其规定。

  第三十八条 本规定由中国保监会解释。

企业

  第三十九条 本规定自2004年8月1日起施行。中国保监会2001年4月30日发布的《中国保险监督管理委员会派出机构监管职责暂行规定》(保监会令[2001]1号)同时废止。

 

45008

保监会

保险资产管理公司重大事项变更审批

行政
许可

《国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定》(国务院令第412号)附件第404项“保险资产管理公司重大事项变更审批”。

企业

 

45009

保监会

保险公司股权转让及改变组织形式审批

行政
许可

《国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定》(国务院令第412号)附件第430项“保险公司股权转让及改变组织形式审批”。

企业

 

45010

保监会

关系社会公众利益的保险险种、依法实行强制保险的险种和新开发的人寿保险险种等的保险条款和保险费率审批

行政
许可

《中华人民共和国保险法》第136条:“关系社会公众利益的保险险种、依法实行强制保险的险种和新开发的人寿保险险种等的保险条款和保险费率,应当报国务院保险监督管理机构批准。”

企业

 

45011

保监会

保险公司从事机动车交通事故责任强制保险业务审批

行政
许可

《机动车交通事故责任强制保险条例》(国务院令第630号)第五条:“保险公司经保监会批准,可以从事机动车交通事故责任强制保险业务。”

企业

 

45013

保监会

保险集团公司、保险控股公司及专属自保、相互保险等组织高级管理人员资格核准

行政
许可

《国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定》(国务院令第412号)附件第405项“保险集团公司、保险控股公司及专属自保、相互保险等组织高级管理人员资格核准”。

企业

 

45014

保监会

保险资产管理公司高级管理人员资格核准

行政
许可

《国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定》(国务院令第412号)附件第406项“保险资产管理公司高级管理人员资格核准”。

企业

 

45015

保监会

保险公司的董事、监事和高级管理人员任职资格审批

行政
许可

《中华人民共和国保险法》第81条:“保险公司的董事、监事和高级管理人员,应当品行良好,熟悉与保险相关的法律、行政法规,具有履行职责所需的经营管理能力,并在任职前取得保险监督管理机构核准的任职资格。保险公司高级管理人员的范围由国务院保险监督管理机构规定。”

企业

 

45016

保监会

保险公司次级定期债发行审批

行政
许可

《国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定》(国务院令第412号)附件第408项“保险公司次级定期债发行审批”。

企业

 

45017

保监会

投资连结保险的投资账户设立、合并、分立、关闭、清算等事项审批

行政
许可

《国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定》(国务院令第412号)附件第435项“投资连接保险的投资账户设立、合并、分立、关闭、清算等事项审批”。

企业

 

45018

保监会

保险公司资本保证金处置审批

行政
许可

《中华人民共和国保险法》第97条:“保险公司应当按照其注册资本总额的百分之二十提取保证金,存入国务院保险监督管理机构指定的银行,除公司清算时用于清偿债务外,不得动用。”

  《保险公司资本保证金管理办法》(保监发〔2011〕39号)第二十条:“保险公司对保证金以下处置行为,应事先得到中国保监会的批准,(二)提前支取;(四)清算时用保证金偿还债务……”

企业

 

45019

保监会

保险公司可投资企业债券的信用评级机构核准

行政
许可

《国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定》(国务院令第412号)附件第438项“保险公司可投资企业债券的信用评级机构核准”。

企业

 

45020

保监会

保险公司拓宽保险资金运用形式审批

行政
许可

《国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定》(国务院令第412号)附件第439项“保险公司拓宽保险资金运用形式审批”。

企业

 

45021

保监会

外资保险公司再保险关联交易审批

行政
许可

《中华人民共和国外资保险公司管理条例》(国务院令第336号)第二十条:“除经中国保监会批准外,外资保险公司不得与其关联企业从事下列交易活动:(一)再保险的分出或者分入业务……”

企业

 

45022

保监会

保险销售从业人员资格核准

行政
许可

《中华人民共和国保险法》第122条:“个人保险代理人、保险代理机构的代理从业人员、保险经纪人的经纪从业人员,应当具备国务院保险监督管理机构规定的资格条件,取得保险监督管理机构颁发的资格证书。”

  《中华人民共和国保险法》第111条:“保险公司从事保险销售的人员应当符合国务院保险监督管理机构规定的资格条件,取得保险监督管理机构颁发的资格证书。”

个人

 

45023

保监会

保险经纪从业人员资格核准

行政
许可

《中华人民共和国保险法》第122条:“个人保险代理人、保险代理机构的代理从业人员、保险经纪人的经纪从业人员,应当具备国务院保险监督管理机构规定的资格条件,取得保险监督管理机构颁发的资格证书。”

个人

 

45024

保监会

设立保险公估机构审批

行政
许可

《国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定》(国务院令第412号)附件第412项“设立保险公估机构审批”。

  《保险公估机构监管规定》(保监会令2009年7号)第81条:“经中国保监会批准设立的外资保险公估机构适用本规定。”

企业

 

45025

保监会

保险代理机构设立审批

行政
许可

《中华人民共和国保险法》第119条:“保险代理机构、保险经纪人应当具备国务院保险监督管理机构规定的条件,取得保险监督管理机构颁发的经营保险代理业务许可证、保险经纪业务许可证。”

  《保险专业代理机构监管规定》(保监会令2013年7号)第92条:“经中国保监会批准设立的外资保险专业代理机构适用本规定。”

企业

 

45026

保监会

保险经纪机构设立审批

行政
许可

《中华人民共和国保险法》第119条:“保险代理机构、保险经纪人应当具备国务院保险监督管理机构规定的条件,取得保险监督管理机构颁发的经营保险代理业务许可证、保险经纪业务许可证。”

  《保险经纪机构监管规定》(保监会令2013年6号)第91条:“经中国保监会批准设立的外资保险经纪机构适用本规定。”

企业

 

45027

保监会

保险专业代理机构分立、合并、变更组织形式、设立分支机构及解散退出审批

行政
许可

《中华人民共和国保险法》第132条:“保险专业代理机构、保险经纪人分立、合并、变更组织形式、设立分支机构或者解散的,应当经保险监督管理机构批准。”

企业

 

45028

保监会

保险经纪机构分立、合并、变更组织形式、设立分支机构及解散退出审批

行政
许可

《中华人民共和国保险法》第132条:“保险专业代理机构、保险经纪人分立、合并、变更组织形式、设立分支机构或者解散的,应当经保险监督管理机构批准。”

企业

 

45030

保监会

保险代理机构高级管理人员任职资格核准

行政
许可

《国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定》(国务院令第412号)附件第418项“保险代理机构高级管理人员任职资格核准”。

企业

 

45031

保监会

保险经纪机构高级管理人员任职资格核准

行政
许可

《中华人民共和国保险法》第121条:“保险专业代理机构、保险经纪人的高级管理人员,应当品行良好,熟悉保险法律、行政法规,具有履行职责所需的经营管理能力,并在任职前取得保险监督管理机构核准的任职资格。”

企业

 

45032

保监会

保险代理机构动用保证金审批

行政
许可

《中华人民共和国保险法》第124条:“保险代理机构、保险经纪人应当按照国务院保险监督管理机构的规定缴存保证金或者投保职业责任保险。未经保险监督管理机构批准,保险代理机构、保险经纪人不得动用保证金。”

企业

 

45033

保监会

保险经纪机构动用保证金审批

行政
许可

《中华人民共和国保险法》第124条:“保险代理机构、保险经纪人应当按照国务院保险监督管理机构的规定缴存保证金或者投保职业责任保险。未经保险监督管理机构批准,保险代理机构、保险经纪人不得动用保证金。”

企业

 

45034

保监会

保险公司从事农业保险业务审批

行政
许可

《农业保险条例》(国务院令第629号)第三章第一条“保险机构经营农业保险业务应当符合下列条件,并经国务院保险监督管理机构依法批准,未经依法批准,任何单位和个人不得经营农业保险业务。”

企业

 

Leave a Comment.